Верховный Суд РФ, определение судьи Судебной коллегии по экономическим спорам от 16.12.2024 № 308-ЭС24-21144 по делу № А20-4658/2023: суды признали незаконными меры банка к ООО из группы высокого риска, ВС отказал банку и Банку России в пересмотре

Коротко: что решил суд и что это значит для бизнеса

• ООО отнесли к группе высокого риска (Банк России и банк), банк применил меры по п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ: приостановил списания и иные операции по счёту, включая дистанционное обслуживание.
• Межведомственная комиссия при Банке России по заявлению общества решила, что основания для мер есть.
• Общество подало иск к банку, три инстанции его удовлетворили: общество не уклонялось от контроля, представило документы и пояснения о реальности сделок, а банк не привёл мотивированных возражений.
• Довод Банка России, что общество выбрало ненадлежащий способ защиты и не обжаловало решение МВК, суды отклонили: оценка действий ЦБ и комиссии была предметом этого спора. Обоснованность отнесения к высокому риску ЦБ не доказал.
• Довод банка о невозможности исполнить решение суда отклонён: вступившие в силу акты арбитражного суда обязательны для всех (ч. 1 ст. 16 АПК РФ).
• Судья ВС отказал банку и Банку России в передаче кассационных жалоб: их доводы направлены на переоценку доказательств.
• Для бизнеса: отказ МВК не закрывает путь в суд, а исход решают документы о реальности сделок.

Реквизиты и статус

Что читать дальше

• Красная зона ЗСК
• Межведомственная комиссия по 115-ФЗ
• Критерии ЗСК: решение Совета директоров ЦБ
• Все документы раздела

Полный текст документа

Верховный Суд Российской Федерации

Определение № 308-ЭС24-21144

г. Москва, 16 декабря 2024 г., дело № А20-4658/2023

Судья Верховного Суда Российской Федерации Завьялова Т. В., изучив по материалам истребованного дела кассационные жалобы Центрального Банка Российской Федерации и публичного акционерного общества «Банк «ФК Открытие» на решение Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики от 28 декабря 2023г., постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20 мая 2024г. и постановление Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 15 августа 2024г. по делу № А20-4658/2023,

установила:

общество с ограниченной ответственностью «Строй-Регион» (далее – общество, заявитель) обратилось в Арбитражный суд Кабардино-Балкарской Республики с иском к публичному акционерному обществу «Банк «ФК Открытие» (далее – банк «Открытие», ответчик) о признании незаконными действий банка по введению в отношении общества ограничительных мер, а также об обязании банка снять указанные меры.

К участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечен Центральный Банк Российской Федерации (далее – Центральный банк, третье лицо).

Решением Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики от 28 декабря 2023г., оставленным без изменения постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 20 мая 2024г. и постановлением Арбитражного суда Северо-Кавказского округа от 15 августа 2024г., требования общества удовлетворены.

В кассационных жалобах Центрального банка и банка «Открытие» ставится вопрос об их передаче для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

По запросу судьи Верховного Суда Российской Федерации от 08 ноября 2024г. дело истребовано из Арбитражного суда Кабардино-Балкарской Республики.

Основаниями для отмены или изменения Судебной коллегией Верховного Суда Российской Федерации судебных актов в порядке кассационного производства являются существенные нарушения норм материального права и (или) норм процессуального права, которые повлияли на исход дела и без устранения которых невозможны восстановление и защита нарушенных прав, свобод, законных интересов в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, а также защита охраняемых законом публичных интересов (статья 291.11 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации).

Таких оснований для пересмотра судебных актов по доводам кассационных жалоб, изученным по материалам истребованного дела, не установлено.

Судами установлено и следует из материалов дела, что 25 января 2023г. общество получило уведомление от ответчика об отнесении его Центральным Банком и банком «Открытие» к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций; в дальнейшем банк «Открытие» на основании пункта 5 статьи 7.7 Федерального закона от 07 августа 2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) применил к обществу меры, связанные с приостановкой операций по списанию денежных средств с банковского счета, а также прекращением иных финансовых операций по счету, в том числе возможности использования систем дистанционного банковского обслуживания расчетного счета.

Общество, получив уведомление банка «Открытие» с указанием причин отнесения к группе высокого риска, обратилось в межведомственную комиссию при Центральном Банке с заявлением об отсутствии оснований для применения мер, предусмотренных пунктом 5 статьи 7.7 Закона № 115-ФЗ, приложив комплект документов. Межведомственная комиссия по заявлению общества приняла решение о наличии оснований для применения мер, предусмотренных указанной нормой Закона № 115-ФЗ.

Заявитель, полагая, что действия банка «Открытие» по введению ограничений являются незаконными, обратился в суд с иском по настоящему делу.

Удовлетворяя заявленные требования, суды, руководствуясь положениями статей 7, 7.6, 7.7, 7.8 Закона № 115-ФЗ, пришли к выводу о том, что общество не уклонялось от процедур обязательного контроля, не отказывалось представлять имеющиеся у него документы, раскрывающие экономический смысл совершенных операций, привело соответствующие пояснения, а банк, в свою очередь, не представил мотивированных законом или договором возражений относительно соответствия представленных заявителем документов требованиям действующего законодательства.

Представленные обществом сведения, как указали суды, свидетельствуют о реальности сделок, совершенных с контрагентами заявителя. Банком «Открытие» не представлено документальных подтверждений того, что общество либо его контрагенты включены в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения о причастности к экстремистской, террористической или иной противозаконной деятельности.

Доводы третьего лица об избрании обществом ненадлежащего способа защиты права ввиду того, что оно не обжаловало решение межведомственной комиссии, были отклонены судами с указанием на то, что фактически оценка действий третьего лица и межведомственной комиссии являлись предметом рассмотрения настоящего спора. При этом Центральный банк не представил доказательства, свидетельствующие об обоснованности отнесения клиента к группе высокого уровня риска.

Довод банка «Открытие» о невозможности исполнения судебных актов по настоящему делу является ошибочным: в соответствии с частью 1 статьи 16 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу судебные акты арбитражного суда являются обязательными для органов государственной власти, органов местного самоуправления, иных органов, организаций, должностных лиц и граждан и подлежат исполнению на всей территории Российской Федерации.

При таких обстоятельствах иные доводы заявителей не могут служить основанием для передачи жалоб на рассмотрение в порядке кассационного производства Судебной коллегией Верховного Суда Российской Федерации, поскольку направлены на переоценку доказательств по делу и оспаривание выводов нижестоящих судов по обстоятельствам спора.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 291.6, 291.8 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судья Верховного Суда Российской Федерации

определила:

отказать публичному акционерному обществу «Банк «ФК Открытие» и Центральному Банку Российской Федерации в передаче кассационных жалоб для рассмотрения в судебном заседании Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного Суда Российской Федерации.

Судья Верховного Суда Российской Федерации Т.В. Завьялова

Источники нормативной базы

1. [ВС, экономическая коллегия] Определение судьи ВС РФ от 16.12.2024 № 308-ЭС24-21144 по делу № А20-4658/2023 · текст на сайте ВС РФ · https://vsrf.ru/lk/practice/stor_pdf_ec/2430244
2. [Закон] Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ, ст. 7.6, 7.7 (п. 5), 7.8 · https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/