Контакты
Банк не давал предоставить документы, которые сам запросил, и блокировал счёт. Клиент обратился за помощью.
Предпринимателю ограничили онлайн-сервис. Банк запретил переводы и потребовал объяснений по транзакциям жене и заказчику. Сбер ответил отказом без пояснения.
Клиент получил уведомление от ВТБ об ограничении обслуживания, так как Центробанк отнес его к высокой группе риска. Банк отказался проводить проверку.
Сбер отказался принять дополнительные документы от клиента при блокировке.
Сбербанк заблокировал счёт компании и карту руководителя. Банк не стал рассматривать документы и отказал в разблокировке. Банк предложил провести видеозвонок.
Доказали, что отказ Сбера в открытии счета клиенту не законен. Дело прошло 3 инстанции: Районный суд (отказ), Мосгорсуд (отказ), Кассационный суд.
Предприниматель перечислял деньги партнеру для закупки товаров в Китае. Банк дважды отказал в снятии ограничений. Направили претензию, затем жалобу в Центробанк.
Банк заблокировал счета после единовременного вывода всех средств с ИП (подозрение в обналичивании). Клиент сообщил, что вывод средств связан с покупкой квартиры.
Клиент переводил деньги со счета ИП на карту физлица для закупки товара и отправлял средства брату для покупки валюты. Банк рассмотрел документы за 30 секунд и отказал.
Банк отказал открывать карту ссылаясь на 115-ФЗ. Прошли 4 судебные инстанции. Суд кассации поддержал нас и отправил дело на новое рассмотрение.
Клиенту ИП заблокировал счет. Основные вопросы по покупке авто и переводам физлицам. Направили пояснение — отказ. Подаем претензию — банк присылает доп запрос.
Альфа поставил блок на счет человека, у которого есть бизнес в форме ИП (организация мероприятий, без соцсетей). Описали деятельность, приложили документы.
Частые переводы физлицам, клиент живет в ДНР. Обезличенные договоры с пациентами. Ранее клиент сама отвечала банку с акцентом на налогах — не сработало.
Клиент (начальник отдела ЖКХ) выполнял роль организатора процессов. Банк приостановил операцию и пригрозил блоком. Клиент сказал, что у него есть работники (ошибка для самозанятого).
Клиент получает доход от съёмок, дополнительно принимает оплату от физлиц. Т-банку не понравились переводы от физлиц. Предоставили справку 2-НДФЛ, договоры аренды оборудования.
Альфа-Банк заблокировал операции компании (торговля материалами, грузоперевозки). Клиент пытался объяснить самостоятельно — отказ. Отправили претензию, жалобу в ЦБ.
Сбер заблокировал операции по счету ИП из-за большого количества физлиц. Клиент пытался объяснить самостоятельно — отказ. Подготовили детальные пояснения по 25 физлицам.
Клиент (строительные материалы, грузоперевозки) остался без работающих счетов. Собрали убедительный пакет документов. Отправили официальную претензию.
Клиент (агентский договор, бумажные пакеты). Риски: крупные операции с физлицами, снятие наличных. Банк дал 1 день на документы. Собрали пакет за 1 день.
Клиент (строительные материалы, грузоперевозки). Собрали ключевые документы (договоры, транспорт, склад). Направили пакет на почту — ответа нет. Отправили официальную претензию.
Клиент (ИП, селлер). За 3 месяца снял 700 000 ₽ наличными. Документов не было. Банк заблокировал карту. Обосновали использование средств: ремонт, кредиты, ипотека.
Клиенту ЮЛ заблокировали онлайн-банк. Деньги нужны срочно. Подготовили платежное поручение на бумаге и отнесли в банк. Альфа запросил договор и пояснение.
Клиент занимается майнингом и продажей криптовалюты. Самостоятельно получил отказ. Подготовили комплексное пояснение, честно ответили на вопросы, показали цепочку операций.
Клиентка несколько лет назад получила через карту крупную сумму за продажу квартиры брата. Карта была заблокирована несколько лет. Предоставили документы о продаже и подтверждение родства.
Клиент (фулфилмент). Нет трудоустроенных сотрудников, расходы за наличные. Банк сначала отказал. Через два дня перезвонил и предложил снять ограничения при условии трудоустройства сотрудников.
Клиент продает дроны. Выводил средства на личную карту, снимал наличные на закупку. Собрали доказательства реальности бизнеса (аренда, соцсети, транспорт).
ИП продает технику, закупает товар за наличку на рынке. 503 000 ₽ наличными за 3 месяца. Банк рекомендовал закрыть счет. Направили жалобу в ЦБ.
Отзывы
Получите бесплатную консультацию
